يونيو 26, 2024كيفية تحويل فودافون كاش من خارج مصر السعودية وليبيا 2024

شرح تفاصيل بطاقة الحسم الشهري الراجحي

تفاصيل ومميزات بطاقة الحَسم الشَهري الرَاجحي هذا العام

مصرف الراجحي يمتلك باقات متنوعة من البطاقات الائتمانية بأنواع، و تعتبر بطاقة الحسم الشهري من بنك الراجحي إحدى أهم بطاقات الراجحي الائتمانية التي يعتمد عليها عملاء الراجحي في معاملاتهم البنكية داخل المملكة العربية السعودية وخارجها.

وقد سبق وتحدثنا عن العديد من بطاقات الراجحي في مقالات كثيرة مثل بطاقة تسوق الراجحي وبطاقة سفر بلس وبطاقات المرابحة وغيرها تجد كل هذه المقالات في تصنيف بنك الراجحي بموقع بنوك.

وفي هذا التقرير تجد شرح كامل عن بطاقة الحسم الشهري الراجحي مع تقديم أهم مميزات هذه البطاقات وأنواعها، بالإضافة إلى مقارنة واضحة بين بطاقات مرابحة بنك الراجحي وبطاقات الحسم الشهري.

بطاقات الحسم الشهري بنك الراجحي

من خلال هذا التقرير سوف تعرف ماهي بطاقة الحسم الشهري الراجحي وكيف يمكن أن تستفيد منها مع شرح وتوضوح كافة مميزات البطاقات وأنواعها، كما نعرض لك مارنة شاملة بين بطاقات الحسم الشهري وبطاقات المرابحة وما الأنسب بالنسبة لك.

ولا تنسى معرفة رسوم البطاقات بأنواعها، وكيف يمكن خصم مستحقات البطاقة الائتمانية الراجحي مع عدم احتساب أي مبالغ إضافية عليك.

اقرأ في: شروط سلفة لآخر الشهر من بنك الراجحي بأقل الرسوم

ما هي بطاقات الحسم الشهري الراجحي

في البداية لابد من التعرف على مُسمى البطاقة ومعرفة معنى جملة بِطاقة الحسْم الشهْري وما المقصود بها من حيث التعريف.

بِطاقة الحسم الشهرِي: بطَاقة مُشابهة لبطاقة الائتمان إلا أن حامل البِطاقة مُلزم بسداد كامل المبلغ المُستحق على البطاقة والذي قام بصرفه خلال الشهر عند استلام كشف الحساب أو في تاريخ الاستحقاق المُحدد في الكشف.

حيث يقدم بنك الراجحي نوعين من البطاقات الائتمانية ( بطاقات الحسم شهري - بطاقات المرابحة ) وكل نوع من هذه الأنواع يندرج تحته عدة أنواع أخرى من البطاقات الفيزا.

اقرأ في: خطوات فتح حساب مصرف الراجحي مباشر للأفراد

ما هو الفرق بين بِطاقة الائتمان وبطاقة الحسم الشهري

بِطاقة الائتمان هي بطَاقة مُصدرة من إحدى الجهات المُرخصة من البنك المركزي السعودي تُمكّن حاملها محلياً ودولياً الحصول بشكل مُسبق على النقد أو السلع أو الخدمات من المؤسسات التجارية على أن يُسدد كامل البِطاقة لاحقاً أو حسب الاتفاقية المبلغ المُستحق على البطاقة.

اقرأ في: رسوم التحويل من بنك الإنماء إلى حساب الراجحي أو يورباي

اقرأ في: طريقة إضافة عملة بطاقة سفر بلس الراجحي بالجوال 2024

ما أنواع بطاقات الراجحي

أنواع بطاقات الحسم الشهري من مصرف الراجحي

تأتي بطاقات الحَسم الشهْري من بَنك الرَاجحي بثلاثة أنواع مختلفة وكل بطاقة لها مميزاتها الخاصة ورسومها، هذه البطاقات كالتالي:

1. بطاقة الحسم الشهري البلاتينية.
2. بطَاقة إنفينيت.
3. البطاقة الكلاسيكية.

في الفقرات التالية نشرح تفاصيل كل بطاقة على حدا من حيث الرسوم والمميزات وغير ذلك.

بطاقة الحسم الشهري الكلاسيكية

البطاقة الكلاسيكية الائتمانية الحسم الشهري تم تصميم هذه البطاقة صممنا الائتمانية لتكون الرفيق المثالي عندما تحتاج إلى إنفاق ما يزيد قليلا عن مقدرتك الشرائية في حالات الطوارئ أو الاحتياجات الضرورية.

رسوم البطاقة الكلاسيكية الراجحي

• رسوم إصدار البطاقة: 370 ريال سعودي.
• يقدم بنك الراجحي الآن عرض على رسوم إصدار البطاقة فهي مجانية مدى الحياة يسري العرض حتى 31 مارس 2023.
• الرسوم السنوية: 320 ريال سعودي.
• رسوم إصدار البطاقة الإضافية : 180 ريال سعودي.
• الرسوم السنوية للبطاقة الإضافية :145 ريال سعودي.
• رسوم المعاملات الأجنبية :2%
• رسوم إعادة إصدار البطاقة : 50 ريال سعودي.
• السحب النقدي من أجهزة صراف الراجحي 21  ريال سعودي.
• رسوم السحب النقدي (من البنوك الأخرى) 30 ريال سعودي.
• رسوم الاعتراض الخاطئ: 50 ريال سعودي.

اقرأ في: مميزات وعيوب بطاقة سفر بلس من بنك الراجحي

مميزات البطاقة الكلاسيكية بنك الراجحي

1. سداد 100% للمبلغ المستحق بكشف الحساب الشهري للبطاقة.
2. برنامج مكافأة يتيح لك كسب 1 نقطة لكل 1 ريال عند الشراء المحلي و2 نقطتين للشراء الدولي والاستفادة منها بتحويلها الى عدة خيارات من المكافآت. سوف يتم تطبيق ذلك اعتبارًا من 10 فبراير 2023.
3. استبدال النقاط لدى اكثر من 100 تاجر باستخدام رقم جوالك مباشرةً.
4. تحويل النقاط إلى أميال الطيران حيث تستطيع تحويل النقاط إلى أي عضو من عملاء المصرف لديه حساب في البرنامج.
5. التبرع وتحويل قيمة النقاط لاحد الجمعيات الخيرية المضافة في البرنامج.
6. بطاقة آمنة بشكل جيد جيداً للتسوق عبر الإنترنت.
7. 0% هامش ربح.
8. السحب النقدي محليًا ودوليًا حتى 30% من الحد الائتماني للبطاقة.
9. خصومات فورية، احصل على البطاقة الكلاسيكية الائتمانية "الحسم الشهري" وانعم بعروض متميزة وتجارب فريدة عند السفر وفي المطاعم وعند الحصول على الخدمات الصحية والكثير غير ذلك.
10. البطاقة مقبولة في أكثر من 30 مليون نقطة بيع محلية ودولية بما في ذلك 900000 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء العالم.
11. إمكانية الحصول على بطاقات إضافية لأفراد عائلتك.
12. تقنية الاتصال قريب المدى NFC, استمتع بخدمة مدى أثير ومدى Pay وApple Pay التي تتيح لك دفع قيمة مشترياتك من خلال تمرير البطاقة أمام قارئ أجهزة نقاط البيع.
13. خدمة الإشعارات الفورية خدمة مجانيّة عبر الرسائل القصيرة SMS التي تُبقيك على علم دائم بجميع الحركات المالية المنفذة..
14. 3D Secure ، أكثر أمانًا من النقد ، يستخدم 3D Secure عملية تحقق ، وكلمة مرور لمرة واحدة للتسوق عبر الإنترنت وشريحة EMV لحماية معلوماتك.

اقرأ في: كم رسوم فيزا تسوق الراجحي

اقرأ في: تفاصيل برنامج تساهيل الراجحي تقسيط بدون فوائد

بطاقات الراجحي الائتمانية مجاناً

البِطاقة البِلاتينية من الراجحي

بطاقة الحسم الشهري البلاتينية لمن يريد نمطا خاصا لحياته، لتحقق طموحاتك وتلبي رغباتك سواء كنت مسافراً أو كنت تقيم دعوة عشاء أو حتى ترغب بتجديد ديكور منزلك.

مميزات البطاقة البلاتينية الحسم الشهري

• إمكانية الحصول على بطاقات إضافية لأفراد عائلتك.
• بطاقات إضافية مجانية.
• سداد 100% للمبلغ المستحق بكشف الحساب الشهري للبطاقة.
• إمكانية الدخول المجاني إلى 25 صالة انتظار في المطارات حول العالم من خلال خدمة دراجون باس.
• ميزة برنامج حماية المشتريات.
• تحويل النقاط إلى أميال الطيران.
• برنَامج تمديد ضمان المنتجات لضعف المدة عند استخدام البطاقة لشراء السلع المضمونة.
• بَرنامج مكافأة يتيح لك كسب 3 نقاط لكل 1 ريال عند الشراء المحلي و 5 نقاط للشراء الدولي والاستفادة منها بتحويلها الى عدة خيارات من المكافآت. سوف يتم تطبيق ذلك اعتبارًا من 10 فبراير 2023.
• استبدال النقاط لدى اكثر من 100 تاجر باستخدام رقم جوالك مباشرةً.
• تحويل النقاط الى أي عضو من عملاء المصرف لديه حساب في البرنامج.
• التبرع وتحويل قيمة النقاط لاحد الجمعيات الخيرية المضافة في البرنامج.
• خُصومات فَورية، احصل على بطَاقة الراجحي الائتمانية البلاتينِية وتمتع بعروض متميزة وتجارب فريدة عند السفر وفي المَطاعم وعند الحصول على الخدمات الصحية والكثير غير ذلك.
• 0% هامش ربح.
• برنامج حماية المشتريات للأغراض المفقودة أو المسروقة أو التالفة التي تم شرائها باستخدام البطاقة.

رسوم البطاقة البلاتينية

• رسًوم إصْدار البطاقة: 370 ريال سَعودي.
• الآن مجانية مدى الحياة يسري العرض حتى 31 مارس 2023.
• الرسوم السنوية: 320 ريال سعودي.
• رسوم إصْدار البِطاقة الإضافية : 180 ريال سَعودي.
• الرسوم السنوية للبطاقة الإضافية :145 ريال سعودي.
• رسوم المعاملات الأجنبية :2%.
• رسوم إعادة إصدار البِطاقة : 50 ريال سعُودي.
• السحب النقدي من أجهزة صراف الراجحي :21 ريال سعودي.
• رسوم السحب النقدي (البنوك الأخرى) : 30 ريال سَعودي.
• رسوم الاعتراض الخاطئ: 50 ريال سَعودي.

بطاقة إنفينيت الائتمانية الحسم الشهري

مقدار الرسوم

1. رسوم إصدار البطَاقة: 370 ريال سَعُودي.
2. الآن البطِاقة مجانية مدى الحياة يسري العرض حتى 31 مارس 2024.
3. الرسوم السنوية: 320 ريال سَعُودي.
4. رسوم إصدار البطاقة الإضافية : 180 ريال سَعُودي.
5. الرسوم السنوية للبطاقة الإضافية: 145 ريال سَعُودي.
6. رسوم المعاملات الأجنبية : 2% من إجمال المبلغ.      
7. رسوم إعادة إصدار البطاقة : 50  ريال سَعُودي.
8. السحب النقدي من أجهزة صراف الراجحي: 21 ريال سَعُودي.
9. رسوم السحب النقدي (من البنوك الأخرى): 30 ريال سَعُودي.
10. رسوم الاعتراض الخاطئ: 50 ريال سَعُودي.

مميزات بطاقة إنفينيت الراجحي الائتمانية

• إمكانية الحصول على بطاقات إضافية لأفراد عائلتك.
• بطاقات إضافية مجانية
• سداد 100% للمبلغ المستحق بكشف الحساب الشهري للبطاقة.
• الدخول المجاني إلى 25 صالة انتظار في المطارات
• دخول مجاني لأكثر من 1000 صالة انتظار في مطارات العالم عبر برنامج Loungekey
• برنامج تمديد ضمان المنتجات لضعف المدة عند استخدام البطاقة لشراء السلع المضمونة.

اقرأ في: كيف اعرف الرقم الضريبي لبنك الراجحي للأفراد

خدمة الكونسيرج

• تمتع بخدمة كونسيرج الراجحي خدمات الاستقبال والإرشاد العالمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والتي يمكن أن تساعدك في تلبية احتياجاتك وحجوزات الرحلات الجوية والفنادق وتأجير السيارات وتذاكر الأحداث وما إلى ذلك. يرجى الاتصال على 97143611234+ أو 442078502829+ أو عبر خدمة الواتساب 447520631645+ الاستفادة من هذه الخدمة.

برنامج مكافأة ونقاط الراجحي

• برنامج مكافأة يتيح لك كسب 5 نقاط لكل 1 ريال عند الشراء المحلي و 6 نقاط للشراء الدولي والاستفادة منها بتحويلها الى عدة خيارات من المكافآت.
• استبدال النقاط لدى اكثر من 100 تاجر باستخدام رقم جوالك مباشرةً.
• تحويل النقاط إلى أميال الطيران.
• تحويل النقاط الى أي عضو من عملاء المصرف لديه حساب في برنامج مكافأة الراجحي.
• التبرع وتحويل قيمة النقاط لاحد الجمعيات الخيرية المضافة في البرنامج.

مميزات أخرى لبطاقة انفينيت الراجحي

• خصومات فورية ، احصل على بِطاقة إنفِينيت الائتمانية "الحسم الشهري" وانعم بعروض متميزة وتجارب فريدة عند السفر وفي المطاعم وعند الحصول على الخدمات الصحية والكثير غير ذلك.
• Safe Online Shopping بِطاقة آمنة للتسوق عبر الإنترنت.
• 0% هامش ربح.
• برنامج حماية المشتريات للأغراض المفقودة أو المسروقة أو التالفة التي تم شرائها باستخدام البطَاقة.

اقرأ في: كيفية تحويل فلوس من بنك العربي الى الراجحي

اقرأ في: طريقة تحويل رصيد سوا دولي من السعودية إلى مصر

عروض بطاقة الحَسم الشَهري الرَاجحي 

شروط الحصول على بطَاقة الحَسم الشَهري من بَنك الراجحِي

هناك عدة شروط وبعض الأوراق التي لابد من توافرها للتقديم على بِطاقة الحَسم الشهري من مصرف الراجحي :

• حساب مصرفي قائم لدى مصرف الراجحي.
• يجب توفير صورة من البِطاقة الشخصية للمواطن السعودي، للمقيم توفير وثيقة الإقامة سارية الصلاحية.
• توفير خطاب تعريفي من جهة العمل.
• يجب على المتقدم تعبئة نموذج طلب بِطاقة الحَسم الشهري.
• يلزم على المتقدم توفير كافة الشروط المطلوبة.

كيفية طلب بطاقة الحسم الشهري

• أولاً يجب عليك الدخول إلى موقع بنك الراجحي من خلال هذا الرابط اضغط هنا.
• قم بالضغط من القائمة العلوية على خدمات الأفراد.
• ثم انتقل بعد ذلك إلى البطاقات من الشريط السفلي.
• سوف يظهر لك هذه الخيارات ( البطاقات الائتمانية بطاقات مسبقة الدفع بطاقات الاسترداد النقدي بطاقات الحسم الشهري ) قم باختيار بطاقات الحسم الشهري.
• يظهر لك أنواع بِطاقات الحسم الشهري الثلاثة السابق ذكرها البِلاتينية و إنفينيت والكلاسيكية.
• قم بالضغط على تقدم بطلبك الآن على البِطاقة التي تريدها.
• سوف تنتقل إلى نموذج طلب البطَاقة عليك ملء بياناتك الشخصية ومعلومات الاتصال.

كيفية الإبلاغ عن فقدان بِطاقة الائتمان أو سرقتها

في حالة ضياع بِطاقة الائتمان الخاصة بالراجحي أو سرقتها يمكن الإبلاغ عنها، عن طريق الاتصال بخدمة العملاء على الرقم المجاني واتباع الخطوات وهو كالآتي:

يمكن الاتصال من داخل أراضي المملكة السعودية على الرقم المجاني 920003344.

يمكن الاتصال أيضا من خارج المملكة على الرقم 00966920003344.

اقرأ في: مميزات وطريقة الحصول على البطاقة الذهبية الراجحي

اقرأ في: طريقة فتح حساب إضافي بنك الراجحي

الفرق بين بطاقة الحسم الشهري الراجحي والمرابحة

مقارنة بين بطاقات الحسم الشهري و بطاقات المرابحة الراجحي

من خلال هذه النقاط تجد أهم الفروق بين بطاقات الحسم والشهري وأفضلهم بين الثلاث بطاقات:

أفضل بين بطاقات الحسم الشهري والمرابحة الراجحي

• أول فرق بين بطاقات المرابحة وبطاقات الحسم الشهري هي في الأنواع الحسم الشهري 3 أنواع كلاسيكية وبلاتينية وإنفينيت .
• المرابحة يأتي فيها البطاقة البلاتينية وإنفينيت وسيجنتشر وسلكتف وهي خاصة بالسيدات، سلكتف هي نفس سيجنتشر لكن الفرق في شكل البطاقة .
• ترتيب بطاقات الحسم الشهري من حيث الأفضل بشكل عام هو انفينيت ثم البلاتينية ثم الكلاسيكية هي الأقل.
• بطاقات المرابحة انفينيت هي الأفضل ثم سيجنتشر ثم الأقل البلاتينية .

مقارنة بين رسوم بطاقات الحسم الشهري والمرابحة من الراجحي

• الرسوم بطاقات الحسم الشهري رسوم إصدارها أفضل كثيراً من رسوم إصدار بطاقات المرابحة، لكن بنك الراجحي جعل هذه الفترة رسوم إصدار بطاقات الراجحي مجانية مدى الحياة لكل بطاقات الراجحي.
• بطاقات المرابحة عليها فوائد بمعنى أنك إذا تأخرت في السداد سوف يتم فرض عليك رسوم 2% فوائد.
• لكن في الحسم الشهري بعد شهر من صدور كشف الحساب أي مبلغ أنت استخدمته سوف يتم استقطاعه من الحساب الجاري.
• المرابحة تستطيع أن تطلب من البنك خصم 100% لكن هذا طلب منك وإذا لم تطلب سوف ينتظرون عدم السداد لكي يفرضون عليك فوائد لذلك احرص على سداد قيمة البطاقة في موعدها.
• نقطة هامة حداً في العمليات الدولية خارج المملكة أو بعملة غير الريال فإن بطاقة الحسم الشهري أفضل من بطاقات المرابحة لأن المرابحة يفرضون عليك رسوم عمليات دولية 2.75% ويعطونك مكافآت 2.4% يعني 6 نقاط وبالتالي يحسبون عليك فائدة 0.35%.
• لكن بطاقة إنفينيت الحسم الشهري رسوم العمليات الدولية 2% ويعطونك مكافأة 2.4% يعني أنت استفدت 0.4% وبهذا فإن العمليات الدولية الحسم البلاتينية والإنفينيت هي الأفضل من المرابحة بكل أنواعها.
• رسوم العمليات في بطاقات الحسم أرخص وأقل من بطاقات المرابحة، ففي عمليات السحب النقدي 75 ريال بغض النظر أنت سحبت من مصرف الراجحي أو من غيره.
• لكن بطاقات الحسم 21 ريال من مصرف الراجحي و 30 ريال لو سحبت من صراف غير صراف الراجحي سواء كان دولي أو محلي.
• رسوم الاعتراض الخاطئ في الحسم أفضل بكثير من المرابحة أيضاً.

اقرأ في: تحويل نقاط الراجحي إلى مبلغ

بطاقات تقسيط الراجحي

التقسيط ببطاقات الراجحي

• سهولة استخراج بطاقات المرابحة تستطيع الحصول عليها من التطبيق بكل سهولة لكن استخراج بطاقة الحسم لابد من طلبها أون لاين من الموقع أو الذهاب إلى أقرب بنك راجحي، وبشكل عام استخراج بطاقات المرابحة أسهل من استخراج بطاقة حسم شهري.
•  أقساط بطاقة المرابحة الراجحي من برنامج تساهيل من الراجحي للشراء بالتقسيط وهذا متوفر في فقط في بِطاقات المرابحة وليس في بطاقات الحسم الشهري.
• الفرق التاسع ومن مميزات باقة الحسم الشهري وهو أنك تستطيع تعديل الحد الائتماني وهذا غير متوفر في بِطاقات المرابحة في تقليل الحد الائتماني.
• أخيراً بطَاقات الحسم الشهري ليس فيها بطاَقة سيجنتشر وهذا يعد عيب كبير إذ أن أفضل بطَاقات الحسم الشهري هي البطَاقة البلاتينية أو إنفينيت.

اقرأ في: كيف تحسب فوائد البطاقات الائتمانية في السعودية

اقرأ في: ارخص طرق تحويل الأموال من السعودية لمصر

تعديل المقال