يناير 09, 2024فروع وممثلي البنك الاهلي المصري في السعودية العنوان وأرقام التواصل

محفظة يور باي من بنك الراجحي

مميزات وعيوب محفظة يور باي من الراجحي؛ urpay الراجحي هي محفظة رقمية جديدة دخلت السوق السعودية منذ فترة تتبع بنك الراجحي بكاش باك 1% وعروض أخرى مميزة جداً.

هدفها الرئيسي إزاحة محفظة stcpay عن الساحة وخلق نوع من المنافسة بين المحافظ الإلكترونية الرقمية الموجودة في المملكة.

ومن خلال هذا المقال المقدم من «موقع بنوك» سوف نتحدث عن كافة تفاصيل محفظة urpay ومميزاتها وعيوبها وأهم التحديثات التي قام بها بنك الراجحي على المحفظة من حيث استخدام يور باي خارج المملكة ونسبة الكاش باك.

مميزات وعيوب محفظة يور باي من الراجحي | كافة التفاصيل

عناوين الفقرات التي سوف نتحدث عنها في هذا التقرير وهي كالتالي:

• ما هي بطاقات محفظة يور باي.
• طريقة إضافة الأموال في محفظة يور باي.
• هل يوجد بطاقة بلاستيكية في محفظة يور باي.
• هل يوجد بطاقة مدى في يور باي.
• كم نسبة الكاش باك أو الاسترداد النقدي في يور باي.
• ما هي الأشياء التي لا يشملها الاسترداد النقدي في يور باي.
• تحويل نقاط مكافأة الراجحي من urpay.
• هل يوحد مميزات مثل التأمين على السفر ودخول صالات المطارات في يورباي.
• خدمة التحويل الدولي مع موني جرام.
• عيوب urpay.
• رأيي الشخصي في يور باي.
• رقم urpay.

ما هي بطاقات محفظة يور باي

كم عدد البطاقات الموجودة في محفظة يور باي من الراجحي؟ يجب أن تعلم أن محفظة اس تي سي باي لديهم 3 بطاقات فيزا وبطاقة مدى، لكن يور باي ليس لديهم حالياً إلا بطاقة واحدة وهي بطاقة فيزا عادية ومجانية بدون أي رسوم.

كيف تستطيع إضافة أموال في محفظة urpay

حالياً يوجد 4 طرق لإضافة الكاش في محفظة urpay وانتبه جدياً أنا اتحدث عن تحويل الآن فلوس إلى محفظة يور باي وليس العكس.

طبعاً تستطيع أن تحول من المحفظة إلى حسابك أو حساب أي شخص آخر في البنوك السعودية مجاناً عن طريق تطبيق الراجحي وسوف نتحدث بالتفصيل عن هذه النقطة، لكن الآن نعرض طرق الإيداع في المحفظة وهي كالتالي:

التحويل من حساب بنكي إلى urpay

حيث أن المحفظة سوف تعطيك رقم حساب خاص بك مجاني باسمك في مصرف الراجحي تستطيع من خلاله إضافة هذا الحساب وتحول له من حسابك البنكي أياً كان البنك الخاص بك سواء كان الراجحي أو غيره.

الإيداع من بطاقة فيزا أو ماستركارد

يمكنك إضافة مبلغ إلى urpay عن طريق بطاقة فيزا أو ماستر كارد أو بطاقة مدى مباشرة، وتذكر أن أغلب البنوك لا تعطيك نقاط إذا أجريت إيداع بهذه الطريقة.

التحويل من محفظة أخرى

عن طريق شخص آخر لديه حساب في محفظة urpay يستطيع أن يحول لك مباشرة.

تحويل نقاط مكافأة

ميزة رائعة جداً وهي التحويل عن طريق نقاط مكافأة الخاصة بالراجحي إذا كان لديك حساب في الراجحي بالطبع.

اقرأ في: كم رسوم فيزا تسوق الراجحي

اقرأ في: طريقة تحويل نقاط الراجحي إلى مبلغ

تطبيق يور باي

كيفيه Urpay تسجيل

لتسجيل حساب جديد في تطبيق Urpay، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. تحميل التطبيق: قم بتحميل تطبيق Urpay من متجر Google Play أو App Store حسب نظام التشغيل الخاص بجهازك الذكي.
2. فتح التطبيق: افتح التطبيق بعد تثبيته على جهازك.
3. بدء التسجيل: اختر خيار "إنشاء حساب" من الشاشة الرئيسية.
4. إدخال البيانات: قم بإدخال بياناتك الشخصية المطلوبة مثل رقم الهوية، رقم الجوال، وتاريخ الميلاد. تأكد من أن هذه البيانات دقيقة لأنها ستستخدم لتحقيق الهوية.
5. التحقق من الهوية: ستتلقى رمز تحقق عبر رسالة نصية على رقم الجوال الذي أدخلته. قم بإدخال هذا الرمز في التطبيق للمتابعة.
6. إعداد كلمة المرور: اختر كلمة مرور قوية لحسابك وأدخلها في الحقل المخصص.
7. الشروط والأحكام: قراءة والموافقة على شروط وأحكام الخدمة.
8. إتمام التسجيل: انقر على خيار "تسجيل" أو "إنشاء حساب" لإتمام عملية التسجيل.

بعد إكمال هذه الخطوات، سيكون حسابك في Urpay جاهزًا للاستخدام. يمكنك البدء في إضافة طرق الدفع، تحويل الأموال، دفع الفواتير، واستخدام مختلف الخدمات المالية التي يقدمها التطبيق.

تحميل تطبيق بنك الراجحي وتطبيق يور باي الراجحي

- يمكنك تفعيل محفظة يورباي عبر تحميل تطبيق الراجحي برابط مباشر من متجر جوجل اضغط هنا.

- تحميل تطبيق الراجحي برابط مباشر من خلال آب ستور اضغط هنا.

- تحميل تطبيق محفظة يور باي الراجحي urpay رابط مباشر من خلال متجر جوجل بلاي اضغط هنا.

- تحميل تطبيق محفظة يور باي الراجحي urpay رابط مباشر من خلال آب ستور للأيفون اضغط هنا.

تنشيط محفظة urpay

لتنشيط محفظة urpay بعد إنشاء حسابك، يمكنك اتباع هذه الخطوات البسيطة:

1. تسجيل الدخول: قم بتسجيل الدخول إلى تطبيق Urpay باستخدام بياناتك الشخصية التي قمت بإدخالها أثناء التسجيل.
2. التحقق من الحساب: قد يطلب منك التطبيق إكمال بعض خطوات التحقق من الهوية، مثل تحميل صورة لبطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر، وربما صورة شخصية (صورة سيلفي) للتأكد من هويتك. اتبع التعليمات المقدمة لإكمال هذه الخطوة.
3. إضافة طرق دفع: لتفعيل المحفظة تمامًا، قد تحتاج إلى ربط طريقة دفع بحسابك، مثل بطاقة بنكية أو حساب بنكي. اذهب إلى قسم إدارة البطاقات أو الحسابات البنكية وأضف التفاصيل المطلوبة.
4. تفعيل المحفظة: قد يكون هناك خيار في التطبيق لتفعيل المحفظة بمجرد إتمام الخطوات السابقة. تأكد من متابعة أي تعليمات إضافية تظهر على التطبيق.
5. تأكيد النشاط: بعد إكمال جميع الخطوات، يجب أن تتلقى تأكيدًا من Urpay بأن محفظتك نشطة وجاهزة للاستخدام.

إذا واجهت أي صعوبات أو كانت لديك أسئلة خلال عملية التنشيط، يمكنك الاستعانة بدعم العملاء في Urpay، والذي عادةً ما يكون متاحًا عبر الدردشة المباشرة في التطبيق أو عبر الهاتف.

هل يوجد بطاقة بلاستيكية urpay

في بداية إصدار محفظة يورباي كان لا يوجد بطاقات بلاستيكية ولا يوجد إلا بطاقة رقمية فقط وكانت هذه النقطة من أكبر عيوب urpay.

لكن تم الإعلان عن بطاقة بلاستيكية urpay في يوم التأسيس السعودي الماضي بتاريخ 22 فبراير 2023.

وبعد إصدار هذه البطاقة أصبح من الممكن لعملاء الراجحي عدم استخدام برامج مثل أبل باي أو مدى باي، وهنا سؤال هام يطرح نفسه!

هل سيتم إصدار بطاقة مدى لمحفظة يور باي

هل سيتم إصدار بطاقة مدى لمحفظة يور باي للاستخدام في المحلات والمتاجر التي لا تقبل البطاقات الائتمانية أو السحب من الصراف بدون رسوم؟

الجواب لن يكون هناك أي بطاقة مدى وستكون البطاقات رقم فيزا والمتوقع أن يكون في نهاية هذا العام الجاري أو بداية العام القادم 2024 ربما يكون هناك بطاقة مدى، وأعتقد أن بطاقة مدى أمر ضروري جداً.

رسوم بطاقة urpay البلاستيكية

انتبه معي جيداً في شرح فقرة الرسوم لأن فيها تحديثات قام بها بنك الراجحي منذ أيام قليلة تتعلق برسوم العمليات الدولية urpay، ولا تخلط بين رسوم البطاقة البلاستيكية ورسوم البطاقة الرقمية.

في الجدول التالي رسوم البطاقة البلاستيكية من urpay:

وصف الرسوم	قيمة الرسوم
رسوم إصدار البطاقة	30 ريال سعودي
رسوم التجديد السنوي	30 ريال سعودي
رسوم إصدار بطاقة بدل فاقد	30 ريال سعودي
رسوم السحب النقدي (من أجهزة الصراف الآلي المحلية التابعة لمصرف الراجحي)	مجانا
رسوم السحب النقدي (من أجهزة الصراف الآلي المحلية غيرالتابعة لمصرف الراجحي)	25 ريال سعودي
رسوم السحب النقدي من خارج المملكة	25 ريال سعودي
رسوم الاعتراض الخاطئ	50 ريال سعودي
رسوم العمليات الدولية بغير عملة الريال السعودي	%2.2

هل بطاقة Urpay الرقمية عليها رسوم

البطاقة الرقمية يور باي مجانية من حيث الإصدار والتجديد لكن توجد رسوم العمليات الدولية:

• رسوم إصدار البطاقة الرقمية: مجاناً.
• التجديد السنوي للبطاقة الرقمية: مجاناً.
• رسوم الاعتراض الخاطئ: 50 ريال سعودي.
• رسوم العمليات الدولية بغير عملة الريال السعودي: 2.2%.

اقرأ في: طريقة التحويل من حساب الراجحي إلى محفظة يور باي

اقرأ في: قيمة أرباح الودائع في بنك الراجحي

اقرأ في: شروط سلفة لآخر الشهر من بنك الراجحي بأقل الرسوم

يور باي كاش باك

كم نسبة كاش باك يورباي

من أهم المميزات التي تتمتع بها محفظة يورباي ، فقد بدأت محفظة يورباي بنسبة استرداد نقدي كاش باك 0.7% ثم ازداد الكاش باك حتى وصل إلى 1% وبدون حد أقصى.

بمعنى كلما كثرت عمليات الشراء كلما ازدادت نسبة الكاش باك وهي نسبة كبيرة وممتازة سواء للعمليات داخل السعودية أو خارج السعودية.

وبذلك تكون هذه البطاقة هي أفضل بطاقة مجانية من حيث الكاش باك في السعودية وهذا شيء رائع لأنه سوف يجعل البنوك ومحفظة stcpay يطرحون عروض ونسب ممتازة أخرى لتستمر المنافسة.

الأشياء التي تشمل يور باي كاش باك

في بداية إعلان بنك الراجحي عن محفظة urpay يورباي كان هناك أشياء كثيرة لا يشملها الكاش باك.

لكن أطلق بنك الراجحي مفاجأة كبيرة لعملائه وهي أنه جعل كاش باك يور باي يشمل كل شيء في السوق، بما في ذلك محطات البنزين والمدفوعات والفواتير وكل شيء آخر.

ماعدا شيئين خارج الكاش باك وهما تعبئة المحافظ الإلكترونية (مثل إنك تشحن محفظة stc pay أو أي محفظة ثانية ببطاقتك - السحب النقدي).

إحقاقاً للحق نسبة 1% كاش باك ولا يوجد حد أقصى ولا يوجد شيء خارج الكاش باك يعتبر شيء ممتاز جداً في هذه المحفظة القوية جداً حتى الآن.

اقرأ في: شروط فتح حساب مؤسسة في بنك الراجحي

اقرأ في: فيزا قسط الراجحي وطرق التقسيط من الراجحي

ما هي محفظة urpay الراجحي

رسوم العمليات الدولية urpay

رسوم العمليات الأجنبية بالدولار وغيره، هذا السؤال يهم الأشخاص الذين يسافرون كثيراً أو يستخدمون البطاقة في مواقع التسوق الأجنبية سواءً بالدولار أو غيره من العملات.

وللمقارنة نسبة العمليات الأجنبية في محفظة stc pay هي 1.70% إلى 1.80% مع الضريبة.

أما يور باي فالنسبة كانت في البداية هي 1.68% لكن للأسف ارتفعت هذه النسبة الآن واصبحت 2.2 % مما جعل محفظة stc pay أفضل من هذه النقطة، وللعلم متاح لدى محفظة يور باي خدمة التحويل الدولي بالتعاون مع موني جرام.

تحويل نقاط مكافأة الراجحي من يور باي

هل فعلاً أستطيع تحويل نقاط مكافأة إلى محفظة يور باي إلى كاش؟ الجواب نعم.

وهذه الميزة أعتبرها أكبر المزايا لعملاء الراجحي فمثل ما شرحنا في هذا المقال: ما فائدة نقاط الراجحي وكيف أستفيد من نقاط تطبيق الراجحي.

الخاص بنقاط مكافأة الراجحي الآن تستطيع بدل ما تأخذ كوبون شراء أو أي شيء مثل هذا القبيل تستطيع أن تحول النقاط إلى كاش للمحفظة مباشرة وتستطيع أن تشتري بهذه الفلوس أو تحولها لحسابك في الراجحي وتسحبها كاش.

طبعاً النسبة واحدة وهي كل 25 ألف نقطة سوف تعطيك 100 ريال سعودي، وأنصحك أن تقرا مقال برنامج مكافأة لكي تعرف كيف تستفيد منه.

نقاط مكافأة محفظة Urpay الرقمية

الآن بإمكان عملاء يور باي من الراجحي الحصول على نقاط مكافأة من خلال محفظة Urpay الرقمية حيث ستحصل على نقطة لكل 3 ريال عبر سوق Urpay الإلكتروني!

تستطيع استبدالها مباشرة لدى مجموعة واسعة من الخيارات ومتاجر شركاء الراجحي التي تتجاوز الـ 100 شريك في جميع انحاء المملكة، أو بإمكانك تحويل نقاط مكافاة لأميال الطيران عبر الخطوط السعودية والسفر مجاناً او ترقية عضويتك في الفرسان.

طرق تحويل الأموال من محفظة يورباي

يمكنك عبر محفظة يور باي من مصرف الراجحي إجراء حوالات دولية ومحلية بين المحافظة والبنوك وشركات تحويل الامول المختلف حول العالم بأقل سعر صرف للعملات وبعروض كثيرة لا تنقطع كل يوم عبر يورباي.

تحويل دولي من يور باي إلى MoneyGram

اﻟﺪوﻟﻲ عبر MoneyGram ﺑﺄﻗﻞ رﺳﻮم ﻟﻠﺘﺤﻮﻳﻞ اﻟﺪوﻟﻲ، حيث ﻫﺬه اﻟﺨﺪﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺘﺤﻮﻳﻞ دوﻟﻴﺎً ﻋﺒﺮ اﻟﺸﺮﻛﺎت اﻟﻤﺘﺨﺼﺼﺔ وﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺪوﻟﻴﺔ، ومن خلال صفحة يور باي لخدمات التحويل الدولي تستطيع معرفة أحدث عروض التحويل بدون رسوم من هنا.

التحويل من urpay إلى البنوك المحلية في السعودية

بإمكانك تنفيذ حوالاتك من المحفظة للبنوك المحلية بالمملكة أو العكس عن طريق خدمة سريع بكل يسر وسهولة، كما تتوفر خدمة مساند من خلال تحويل رواتب العمالة المنزلية بكل سهولة من تطبيق urpay.

هل يوجد تأمين سفر أو صالات مطارات في يورباي

حالياً لا يوجد، لكن مع إضافة البطاقات الجديدة سوف يكون هناك مميزات مثل دخول صالات الانتظار في المطارات بالتعاون مع لاونج كي وتأمين السفر وغيرها من مزايا بطاقات فيزا.

اقرأ في: تفاصيل البطاقة الرقمية كاش باك الراجحي

اقرأ في: شرح بطاقة كاش باك بلس الراجحي بلاتينيوم و سيجنيتشر 

Ur pay كاش باك استرداد نقدي الراجحي

عيوب محفظة urpay

من ناحية التطبيق لا يوجد به أي مشاكل لكن اشتكى بعض العملاء من بعض الأخطاء والمشاكل بحكم أن التطبيق جديد، لذلك أعتقد أنها مسألة وقت قبل أن يكون كل شيء على مايرام.

رسوم العمليات الدولية مرتفعة

للأسف في البداية كانت رسوم العمليات الدولية urpay قليلة جداً 1.68% وكانت مناسبة وأفضل من أي بطاقة أخرى، لكن ارتفعت إلى 2.2% وهذا من أكبر عيوب urpay.

كيفية استخدام يور باي خارج المملكة

في الماضي كان استخدام يور باي خارج المملكة العربية السعودية جيد ومناسب لكل من يسافر كثير لأن نسبة التعامل بغير الريال السعودي كنت 1.68%.

لكن بعد ارتفاع سعر صرف الدولار في يورباي أو ارتفاع رسوم العمليات الدولية بشكل عام أصبح استخدام يور باي خارج المملكة ضمن عيوب urpay.

هل ممكن أن تقل مميزات محفظة يورباي أو تقل نسبة الكاش باك

طبعاً يورباي تتبع مصرف الراجحي، والبنك مثله مثل أي بنك يمكن أن يغير من مميزات المحفظة، لكن رأي الشخصي أنه من الصعب أن يحدث ذلك للمحافظة على المنافسة في السوق خاصة مع تحديث محفظة stc pay المستمر.

رأيي الشخصي في محفظة يور باي الراجحي

كبداية ورغم أن محفظة urpay يورباي لديها بطاقة واحدة إلى الآن وما فعلوا باقي الخدمات الثانية إلا أنني أرى أنهم دخلوا سوق المحافظ الإلكترونية بقوة.

خاصة أنهم تابعين لشركة الراجحي المصرفية للاستثمار المعروفة باسم بنك أو مصرف الراجحي، فأكيد خلفهم إدارة قوية وتعرف ما يحتاجه السوق للمنافسة القوية.

ولذلك أكيد أنصح بالتوجه إلى محفظة urpay يورباي لأنها وبكل جدارة أفضل محفظة إلكترونية في السوق السعودية.

رقم الدعم الفني يور باي urpay

للاتصال في رقم خدمة عملاء يور باي من داخل السعودية رقم urpay المجاني 8001000081 من داخل السعودية، رقم يور باي من خارج السعودية +966115125666.

اقرأ في: كيفية التقسيط من نون بنك الراجحي بدون فوائد

اقرأ في: تفاصيل برنامج تساهيل الراجحي تقسيط بدون فوائد 

اقرأ في: مميزات وعيوب سفر بلس الراجحي

تعديل المقال