يناير 09, 2024فروع وممثلي البنك الاهلي المصري في السعودية العنوان وأرقام التواصل

أنواع البطاقات الائتمانية البنك الأهلي السعودي

أفضل بطاقات الائتمانية في البنك الأهلي السعودي

بطاقات البنك الأهلي السعودي

يتساءل الكثير من عملاء البنك الأهلي السعودي NCB حول البطاقات الائتمانية وما أفضل البطاقات الائتمانية في البنك الأهلي، والحقيقة أن البنك الأهلي يعتبر من أقل البنوك في السعودية من حيث الخيارات المتاحة للبطاقات الائتمانية! وهذا شيء يدعوا للتعجب خصوصاً أن البنك الأهلي السعودي يمتلك عدد كبير جداً من العملاء.

رغم أن بنك الراجحي يملك الآن العديد من الخيارات المميزة من البطاقات الائتمانية وهو البنك المنافس المباشر للبنك الأهلي السعودي.

وفي هذا التقرير المقدم من موقع بنوك سوف نقدم مقارنة وشرح كامل بين كل بطاقات الائتمانية البنك الأهلي السعودي مع تقديم أفضل البطاقات ومميزات كل بطاقة، كما نتحدث عن أهم نقطة في البنك الأهلي وهي برنامج المكافآت لك.

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

يوفر البنك الأهلي السعودي لعملائه نوعان من البطاقات وهما بطاقات البنك الأهلي الائتمانية (فيزا - ماستركارد).

تم تصميم هذه البطاقات لخدمة عملاء البنك الأهلي السعودي في كافة معاملاتهم البنكية والشرائية سواء من المحال أو السب النقدي أو السوق أون لاين.

وباختصار يمكن أن نذكر وظيفة بطاقات البنك الأهلي ماستر كارد وفيزا في النقاط التالية:

• البطاقات يتم إصدارها بشكل مجاني وبأسعار رمزية تستعمل في الشراء على الإنترنت والدفع الإلكتروني وسحب الأموال في حين أنه ليس متواجد حساب بنكي للشخص.
• الفرق بينهما ليس كبير إلى حد معين.
• للحصول على البطاقات ومميزاتها عبر موقع البنك من هذا الرابط اضغط هنا.

اقرأ في: طريقة تنشيط مستفيد البنك الأهلي أون لاين عبر التطبيق

الفرق بين ماستر كارد وفيزا كارد البنك الأهلي

يوجد مجموعة متنوعة من أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي مثل ماستركارد وفيزا، ولكل منها مميزاتها وعيوبها.
فيما يلي بعض أوجه التشابه بين بطاقات ماستركارد وفيزا كارد من البنك الأهلي السعودي:

ماستر كارد البنك الأهلي

1- هي بطاقة عالمية تتحكم فيها الوكالة الاقتصادية التي أصدرتها وليس ماستركارد نفسها.

2- تعتبر هذه البطاقة بمثابة محفظة إلكترونية تسهل على العملاء تعاملاتهم دون الحاجة إلى حمل النقود كاش.

3- يجب على العميل ألا يشارك بيانات بطاقات Mastercard الشخصية مع أي شخص حتى لا يستخدمها لأشياء قد تسيء إلى المالك.

 الفيزا كارد

1- هناك نوعان من بطاقات فيزا البنك الأهلي السعودي NCB وهما بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان (Debit card ، Credit Card).

2- بطاقة الخصم Debit card هي بطاقة خصم فورية، وهذا ما تسميه البنوك.

3- بطاقات الائتمان Credit Card هي أشهر أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي المعروفة للعملاء لأنها من أكثر البطاقات استخداماً وأهمية.

اقرأ في: كم رسوم التحويل الدولي البنك الأهلي السعودي

اقرأ في: كيف تحسب فوائد البطاقات الائتمانية في السعودية

اقرأ في: طريقة سداد رسوم نقل الكفالة في البنك الأهلي 2024

ما هي البطاقة الائتمانية للبنك الأهلي السعودي NCB

معلومات عن بطاقات البنك الأهلي ماستر كارد وورلد

أكثر بطاقات يتم التساؤل عنها هي بطاقات الأهلي خصوصاً بطاقات الأهلي ماستر كارد وورلد، هذه البطاقات مميزة من ناحية النقاط والخدمات خاصة بطاقة الأهلي وورلد إليت لكنها محدودة لفئة قليلة جداً من العملاء.

نتحدث عن بطاقات وورلد بسرعة وباختصار ونذكركم أن جميع الرسوم التي يتم ذكرها سوف يتم إضافة قيمة الضريبة المضافة 15% لذلك سوف ترى الرسوم تختلف عن موقع البنك لأن البنك لا يضيف قيمة الضريبة.

ونتحدث بشكل عام عن البطاقات برسومها السنوية ثم نذكر التفاصيل الأخرى مثل تحويل العملات الأجنبية والسحب النقدي وغيرها من المعلومات الهامة.

بطاقة الأهلي ماستر كارد وورلد الذهبية

هذه البطاقة هي لعملاء الوسام الذهبي (اضغط هنا) ورسومها السنوية 1150 ريال سعودي.

بطاقة الأهلي ماستر كارد وورلد البلاتينية

هي لعملاء الوسام البلاتيني ورسومها 1725 ريال سعودي.

اقرأ في: حساب القرض التكميلي من البنك الأهلي السعودي

بطاقة الأهلي ماستر كارد وورلد إليت

هذه البطاقة تعد الأفضل من بين كل البطاقات ماستر كارد من حيث الخدمات العالية والراقية لعملاء المصرفية الخاصة ورسومها السوية 2300 ريال سعودي.

هل هذه البطاقة خاصة فقط لعملاء الوسام المصرفية خاصة الجواب نعم ولا! لأن أي شخص لديه الشروط المطلوبة من البنك يمكن أن يستخرج هذه البطاقة، أما بالنبة للرسوم السنوية فهي غالباً لا يتم تطبيقها على عملاء الوسام والمصرفية الخاصة.

بطاقة فيزا انفينيت بريفليج

هذه البطاقة ممتازة وهي أيضاً من بطاقات النخبة ورسومها السنوية 2300 ريال سعودي.

كذلك يوجد عدة بطاقات للفئات الأقل والعادية والتي يكون استخراجها سهل جداً مثل بطاقات ماستر كارد تيتانيوم وفيزا الأساسية ورسومهم السنوية 460 ريال سعودي.

بطاقة الأهلي ماستركارد تيتانيوم للاسترداد النقدي كاش باك

بطاقة كاش باك الاهلي هذه البطاقة مجانية ولكنها تعد سيئة جداً لأن أعلى حد للاسترداد النقدي شهرياً هو 200 ريال سعودي، خاصة وأن هناك بطاقات استرداد نقدي كاش باك في السعودية أفضل بكثير من هذه البطاقة مثل بطاقات stc pay والتي تتمتع بخدمة استرداد نقدي كبير جداً.

اقرأ في: ما الأفضل بطاقة كاش باك الراجحي أو بطاقات stc pay

اقرأ في: مميزات وعيوب بطاقة كاش باك الاهلي السعودي

مميزات ماستر كارد بلاتينيوم البنك الأهلي السعودي

رسوم بطاقات البنك الأهلي السعودي

كافة البطاقات التي تم ذكرها سابقاً تتفق في الرسوم التالية:

- رسوم تحويل العملة الأجنبية: 3.16% لكل البطاقات (ماعدا بطاقة الكاش باك 3.27%).

- رسوم السحب النقدي من الصراف الآلي: 86.25 ريال سعودي.

- البطاقات الإضافية: يمكنك إصدار 3 بطاقات إضافية مجاناُ لأي بطاقة من البطاقة السابقة.

بطاقة الأهلي ماستركارد مسبقة الدفع

البنك الأهلي السعودي أعلن عن بطاقة شبه جديدة وهي البطاقة مسبقة الدفع، هذه البطاقة ليست سيئة ولكن تم إصدارها من بنوك كثيرة منذ زمن بعيد، ونذكر رسوم هذه البطاقة.

- الرسوم السنوية: 230 ريال سعودي

- رسوم تحويل العملة الأجنبية: 3.16% 

- رسوم السحب النقدي من الصراف الآلي: 34.5 ريال سعودي.

باختصار لا أنصح بهذه البطاقة ويمكنك الذهاب إلى بطاقات السفر والعملات التي تم ذكرها سابقاً في هذا المقال.

اقرأ في: أفضل بطاقات السفر في السعودية

اقرأ في: مميزات وعيوب بطاقة سفر بلس من بنك الراجحي

طريقة الحصول على بطاقة ائتمانية بدون رسوم سنوية

هناك سؤال دائم التكرار وهو كيفية الحصول على بطاقة ائتمانية بدون رسوم سنوية، الرسوم السنوية للبطاقات الائتمانية ليس فقط للبنك الأهلي بل في كل البنوك غالباً البنوك تحذف الرسوم السنوية عنك في حالة استخدامها بمبلغ معين أو في حالة كنت عميل مميز.

وأحياناً لو تحاول وتتصل عليهم يمكن أن يحذفون الرسوم عنك خاصة ولو كنت منضبط في السداد.

برنامج الولاء لك | أنواع بطاقات الأهلي الائتمانية

برنامج الولاء والمكافآت في البنك الأهلي السعودي لك

هو برنامج مميز من حيث عدد النقاط والهدايا التي يمكن أن يحصل عليها العميل، سواء تحويل هذه النقاط لأميال في الخطوط السعودية أو غيرها من المكافآت.

أنواع بطاقات الأهلي الائتمانية المشاركة في برنامج الولاء

• ماستركارد وورلد إليت.
• فيزا إنفينيت بريفيلج.
• ماستركارد وورلد.
• فيزا إنفينيت.
• فيزا سجنيتشر.
• ماستركارد بلاتينيوم.
• فيزا بلاتينيوم.
• ماستركارد تيتانيوم.
• فيزا الأساسية.

طريقة حساب النقاط في برنامج لك البنك الأهلي

طريقة حساب المكافآت واضحة جداً حيث أن كل بطاقات وورلد الثلاثة وبطاقة فيزا انفينيت وسيجنيتشر تستطيع أن تحصل من خلالها على نقطتين عن كل رسال تصرفه في السعودية، ونقطتين ونصف عن كل ريال تصرفه خارج السعودية.

أما البطاقات العادية مثل فيزا كلاسيك وماستر كارد تيتانيوم تحصل من خلالها على نقطة على كل رسال في السعودية ونقطة ونصف على كل ريال خارج السعودية.

بالنسبة للبطاقة مسبقة الدفع تحصل على نقطة واحدة فقط على كل 5 ريال تصرفها داخل أو خارج السعودية (وهذا شيء سيء جداً).

رأيي في خدمات البنك الأهلي السعودي

في الحقيقة البنك الأهلي السعودي من ناحية الخدمات البنكية والبطاقات الائتمانية غير متطور مقارنة بالبنوك الأخرى مثل بنك الراجحي أو البنك السعودي للاستثمار.

الشيء المميز والذي أعتقد أن كثير من العملاء يهتمون به وهو برنامج المكافآت لك والذي يعتبر فعلاً من أفضل برامج الولاء في البنوك السعودية.

اقرأ في: شروط ومميزات تمويل نقاط البيع بنك الراجحي

اقرأ في: أنواع ومميزات بطاقات المرابحة الراجحي

السحب النقدي من الأهلي السعودي

يمكنك الاستفادة من خدمة السحب النقدي باستخدام بطاقتك الائتمانية لتحويل الأموال إلى حسابك الجاري بنسبة تصل حتى 30% من حد بطاقتك الائتمانية من خلال قنوات البنك الأهلي السعودي الإلكترونية التالية: 

تطبيق الأهلي موبايل

قم بتحميل الأهلي موبايل الآن​ من خلال الروابط التالية:

لتحميل تطبيق الأهلي السعودي للأندرويد اضغط هنا.

لتحميل تطبيق الأهلي السعودي للأيفون اضغط هنا.

خطوات السحب من تطبيق الأهلي السعودي

• أولاً عليك تسجيل الدخول إلى تطبيق الأهلي موبايل على الجوال.
• ثم باختيار بطاقة الأهلي الائتمانية.
• اضغط على "السحب النقدي".
• قم بإدخال المبلغ المطلوب تحويله إلى حسابك الجاري.
• أخيراً قم بتأكيد معاملتك.

​الأهلي أون لاين

• ​قم بتسجيل الدخول في الأهلي أون لاين.
• قم باختيار بطاقة الائتمان.
• قم باختيار "السحب النقدي".
• قم بإدخال المبلغ المطلوب تحويله إلى حسابك الجاري.
• قم بتأكيد معاملتك​ .

​الاتصال بهاتف الأهلي المصرفي

• أولاً قم بإدخال رقمك الشخصي.
• ثم بإدخال كلمة السرّ للبطاقة الائتمانية، قم باختيار الرقم 2.

• لتنفيذ العمليات المالية، قم باختيار الرقم 2.
• للتحويل من البطاقة الائتمانية للحساب الجاري، قم باختيار الرقم 3.
• عليك إدخال رقم مكون من خانتين لتعريف بطاقتك الائتمانية.
• قم بإدخال رقم مكون من خانتين لتعريف حسابك الجاري.
• الآن أدخل المبلغ المطلوب تحويله إلى حسابك الجاري.
• أخيراً تأكيد معاملتك.

​جهاز الصرّاف الآلي

• عليك القيام باختيار اللغة.
• ثم قم بإدخال رمز التعريف الشخصي الخاص بك.
• الآن قم باختيار "السحب النقدي".
• ادخل المبلغ المراد سحبه.
• قم باختيار بطاقة الائتمان.

رسوم السحب النقدي

هذه المعلومات حول رسوم السحب النقدي لبطاقات الأهلي السعودي وفق آخر تحديث قام به موقع البنك الأهلي الرسمي:

• رسوم السحب النقدي من الصراف الآلي و القنوات الالكترونية 75 ريال سعودي لكل
  عملية + 15% ضريبة القيمة المضافة .
• يسمح تكرار عملية السحب النقدي في اليوم، بحد أقصى 5000 ريال سعودي لكل عملية​ .

اقرأ في: رقم صيانة جهاز نقاط البيع الراجحي الجديد 2024

اقرا في: ما أفضل بطاقة للسحب من الصراف في الإمارات

اقرأ في: شروط الحصول على دعم سكني للمتزوجات والمطلقات

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

معدل النسبة السنوي (حسب نوع البطاقة)

• 38.75 % لعملاء الرواتب الشهرية 2500 ريال وحتى 3999 ريال سعودي.
• 32.39 % لعملاء الرواتب الشهرية 4000 ريال سعودي فما فوق.

* والجدير بالذكر أن الرسوم  السنوية لبطاقات الفيزا بيسك وماستركارد تيتانيوم هي 400 ريال سعودي والبطاقات البلاتينوم هي 600 ريال سعودي.

مميزات ماستركارد وورلد الأهلي

بطاقة الأهلي ماستركارد وورلد تُعد واحدة من بطاقات الاهلي الائتمانية المميزة، حيث تتميز بمجموعة من المزايا والفوائد التي تلبي احتياجات العملاء المميزين، ومن هذه المميزات:

• خدمة ماستركارد بلاك: تتيح لحاملي البطاقة الوصول إلى خدمات ماستركارد بلاك الحصرية مثل التخفيضات والعروض الخاصة في مجموعة متنوعة من المتاجر والمطاعم العالمية.

• خدمة الإنترنت الآمن: توفر بطاقة الأهلي ماستركارد وورلد خدمة الدفع الآمن عبر الإنترنت باستخدام خدمة ماستركارد الآمنة للتأكد من حماية بيانات العميل والمعاملات الإلكترونية.

• تأمين السفر والطوارئ: يتمتع حاملو البطاقة بتأمين سفر شامل يشمل تأمين السفر والطوارئ الطبية وتأمين إلغاء الرحلة وتأمين الأمتعة المفقودة وغيرها من الفوائد المتعلقة بالسفر.

• وصول حصري إلى صالات المطارات: يحصل حاملو البطاقة على وصول حصري إلى صالات المطارات الدولية والوطنية المشاركة، مما يوفر لهم تجربة سفر مريحة ومميزة.

• برنامج نقاط الولاء: يمكن لحاملي البطاقة كسب نقاط الولاء عند استخدامهم البطاقة في المشتريات اليومية، ويمكنهم استبدال هذه النقاط بمجموعة متنوعة من المكافآت والعروض.

• خدمات الاستعلام والدعم العالمية: توفر بطاقة الأهلي ماستركارد وورلد خدمة الاستعلام والدعم العالمية على مدار الساعة، مما يضمن توفير المساعدة والدعم اللازمين لحاملي البطاقة في أي وقت وأي مكان.

عيوب ماستر كارد الأهلي السعودي

تختلف عيوب ماستر كارد الأهلي السعودي حسب نوع البطاقة، وهذه أشهر النقاط التي تحدث عنها أكثر عملاء البنك الأهلي على منصات التواصل:

• برامج المكافآت الخاصة ببعض بطاقات ماستر كارد الأهلي السعودي غير مجزية.
• قد يكون من الصعب استبدال النقاط التي يتم جمعها بجوائز قيمة.
• من عيوب ماستر كارد تيتانيوم البنك الأهلي السعودي هناك زيادة كبيرة في رسوم خدمة الحماية حيث إنها تصل إلى 0.39% وأيضًا بالإضافة إلى الرسوم الإضافية.

لمعرفة كافة تفاصيل رسوم ماستركارد وورلد الأهلي يمكنك التواصل المباشر حيث تتفاوت وفقا للعروض والباقات المقدمة من البنك.

اقرأ في: عروض بطاقة ساب الائتمانية

اقرأ في: شرح بطاقة كاش باك بلس الراجحي الجديدة بلاتينيوم و سيجنيتشر

تعديل المقال